Organisation du patrimoine

Pour les particuliers :

• Bilan Patrimonial : Etude de l’organisation patrimoniale de la famille pour identifier les risques puis proposer les solutions envisageables sous les aspects financiers, fiscaux, civils
  -Protection du conjoint survivant et de la famille
  -Situations des familles recomposées (PACS, remariage …)
  -Protection du niveau de vie
  -Maîtrise de la fiscalité personnelle

Pour les petites et moyennes entreprises :

• Optimisation de la protection sociale offerte par l’entreprise à son dirigeant et à ses salariés
  -Analyse de l’existant et préconisations d’optimisation
  -Recherche de solutions adaptées à la taille de l’entreprise et répondant aux souhaits du dirigeant, dans le cadre d’une mission de conseil indépendant
  -Accompagnement dans la mise en place avec le prestataire retenu
• Optimisation du coût social des rémunérations pour le dirigeant et pour les salariés
  -Statut social du dirigeant et de son conjoint
  -Choix entre dividendes et rémunération
  -Choix entre rémunération immédiate et rémunération différée
• Bilan Patrimonial du chef d’entreprise : Analyse des enjeux civils, fiscaux et financiers du chef d’entreprise pour identifier les points faibles de son organisation patrimoniale et les corriger
  -Incidences d’un changement de la situation personnelle ou familiale sur la détention de l’entreprise (divorce ; deuil ; ….)
  -Gestion de l’immobilier professionnel : Acquisition ou location ? Sortie de l’actif immobilier de l’actif professionnel ? SCI à l’IR ou l’IS ? 
  -Financement en crédit moyen terme ou en crédit-bail immobilier ? …
  -Organisation de la transmission de l’entreprise aux enfants
  -Optimisation fiscale de la cession de l’entreprise
  -Organisation de l’ouverture du capital de l’entreprise
  -Problématiques fiscales personnelles autour de l’entreprise familiale : Impôt sur la Fortune du dirigeant / des autres actionnaires familiaux