Pour les particuliers :

  • Bilan Patrimonial : Etude de l’organisation patrimoniale de la famille pour identifier les risques puis proposer les solutions envisageables sous les aspects financiers, fiscaux, civils
    -Protection du conjoint survivant et de la famille
    -Situations des familles recomposées (PACS, remariage …)
    -Protection du niveau de vie
    -Maîtrise de la fiscalité personnelle

Pour les petites et moyennes entreprises :

  • Optimisation de la protection sociale offerte par l’entreprise à son dirigeant et à ses salariés
    -Analyse de l’existant et préconisations d’optimisation
    -Recherche de solutions adaptées à la taille de l’entreprise et répondant aux souhaits du dirigeant, dans le cadre d’une mission de conseil indépendant
    -Accompagnement dans la mise en place avec le prestataire retenu
  • Optimisation du coût social des rémunérations pour le dirigeant et pour les salariés
    -Statut social du dirigeant et de son conjoint
    -Choix entre dividendes et rémunération
    -Choix entre rémunération immédiate et rémunération différée
  • Etude et accompagnement de la mise en place d’outils d’épargne salariale (accord de participation, intéressement, abondement, PEI/PEE, Art 83, Art 39, PERCO)
    -Recherche de solutions adaptées à la taille de l’entreprise et répondant aux souhaits du dirigeant, dans le cadre d’une mission de conseil indépendant
    -Conseil dans la formalisation de la solution et accompagnement dans la mise en place avec le prestataire retenu
    -Suivi annuel des opérations
  • Bilan Patrimonial du chef d’entreprise : Analyse des enjeux civils, fiscaux et financiers du chef d’entreprise pour identifier les points faibles de son organisation patrimoniale et les corriger
    -Incidences d’un changement de la situation personnelle ou familiale sur la détention de l’entreprise (divorce ; deuil ; ….)
    -Gestion de l’immobilier professionnel : Acquisition ou location ? Sortie de l’actif immobilier de l’actif professionnel ? SCI à l’IR ou l’IS ? 
    -Financement en crédit moyen terme ou en crédit-bail immobilier ? …
    -Organisation de la transmission de l’entreprise aux enfants
    -Optimisation fiscale de la cession de l’entreprise
    -Organisation de l’ouverture du capital de l’entreprise
    -Problématiques fiscales personnelles autour de l’entreprise familiale : Impôt sur la Fortune du dirigeant / des autres actionnaires familiaux